世界の商業銀行市場：商品別（商業貸付、財務管理、プロジェクトファイナンス、その他）機会分析および産業予測、2021-2031年

2022年9月26日 marketing 商業銀行

世界の商業銀行市場規模は2021年に25403億ドル、2031年には7404億ドルに達し、2022年から2031年にかけて年平均成長率11.5％で成長すると予測されています。

COVID-19の大流行は、世界的な健康危機以来、商業銀行業界にとって最も深刻な課題であると考えられています。COVID-19は、投資プールの勢いを弱め、リスク回避の余地を生み出しています。しかし、商業銀行業界は、収益、顧客の期待、消費者への圧力の高まりを管理しながら、将来に向けて再調整するための適切な戦略や手順を見つけようとしている。
商業銀行とは、一般消費者向けのお金の預け入れや引き出し、投資のための融資などに関するあらゆる業務を行う金融機関の一種である。これらの銀行は営利を目的とした機関であり、利益を上げるためだけにビジネスを行っている。商業銀行の主な特徴は、貸出と借入れの2つである。銀行は預金を受け取り、様々なプロジェクトに資金を提供し、利子（利益）を得る。銀行が預金者に提供する金利は借入金利と呼ばれ、銀行がお金を貸す金利は貸出金利と呼ばれる。

商業銀行は、小切手、銀行手形、オンライン送金などを可能にすることで、企業間の取引を容易にする。さらに、商業銀行は、デジタル決済を提供することで、企業取引を可能にしている。さらに、商業銀行は、消費者や中小企業に基本的な銀行サービスを提供している。さらに、様々な国の間でグローバルな貿易を増加させます。したがって、これらは市場成長の推進要因の一部となっています。しかし、商業銀行が融資を行う際に要求する担保の額は通常高額であり、借り手がそれを用意できない可能性があります。しかし、銀行が融資を行う際に要求する担保の額は高額で、借り手がそれを用意できない場合もある。銀行からお金を借りる際に必要な担保を用意できない場合、銀行は融資を行うのをためらう。そのため、市場の成長が阻害される傾向にある。さらに、強盗や詐欺のリスクも、商業銀行市場の成長を妨げる大きな要因の一つです。一方、商業銀行は信用創造を通じて経済成長に大きな役割を果たし、それが生産、雇用、個人消費の増加につながるため、国の経済を活性化させることができます。したがって、これは今後数年間で有利な成長機会を提供すると予想される主要な要因です。

商業銀行市場は、製品、用途、地域に基づいて区分されます。製品別では、商業貸付、財務管理、プロジェクトファイナンス、シンジケートローン、資本市場、その他に分類されます。用途別では、ヘルスケア、建設、輸送・物流、メディア・エンターテインメント、その他に分類されます。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋地域、LAMEAで分析されています。

商品別では、2021年に商業貸付分野が最も高い成長を遂げました。これは、商業貸付オプションによって提供される柔軟な長期貸付が、市場の主要なドライバーとして機能することに起因しています。また、デジタル融資機関とFinTech企業による代金回収のための協業が増加することが予想されます。さらに、現地の非金融機関が商業貸付に注目していることも、発展の大きな指標の一つとなっています。

地域別では、2021年に北米が最も高い成長を遂げました。これは、北米の商業銀行がここ数年の景気上昇から大きな利益を得ていることに起因しています。量的な面では、企業の利益増を現金保有に転換したことにより、預金・残高は年率約5%で増加しました。さらに、貸出金と預金を合わせた純利鞘は大幅に拡大し、10～20％増加する銀行が一般的でした。その結果、北米のほとんどの商業銀行が近年好調な業績を記録しており、成長は広範囲に及んでいます。

本レポートでは、商業銀行市場の分析について、成長の見通し、阻害要因、トレンドに焦点を当てています。本調査では、供給者の交渉力、競合の競争力、新規参入の脅威、代替品の脅威、買い手の交渉力など、様々な要因が商業銀行業界に与える影響を把握するためにポーターの5つの力分析を提供しています。

本レポートでは、バンクオブアメリカコーポレーション、中国銀行（BOC）、バークレイズ銀行PLC、BNPパリバ、中国建設銀行、シティグループ、HSBCグループ、JPモルガンチェース＆カンパニー、米国銀行、ウェルズファーゴなどの商業銀行市場分析で事業を展開している主要企業のプロフィールを紹介しています。これらのプレーヤーは、市場への浸透を高め、商業銀行業界における地位を強化するために、さまざまな戦略を採用しています。

COVID-19の新たな症例が、当初は各国でうまくコントロールされていたにもかかわらず、再び発生したため、各国政府はウイルスを封じ込めるためにより厳格な措置を取るようになりました。すべての国で、さまざまな程度の移動とビジネスの制限が行われた。商業銀行は、パンデミックの期間中、ビジネスの減速に直面しなければならなかった。しかし、政府と規制当局が協力して、この危機の間も経済を浮揚させることに成功した。さらに、商業銀行は、政府の取り組みを支援する重要な役割を果たすとともに、このような時期に顧客を支援するための独自の取り組みを開始することができました。このように、COVID-19は商業銀行市場にプラスの影響を与えた。

商業銀行は、外国為替取引を容易にすることで、国際貿易や海外旅行を促進する。商業銀行は、顧客の海外支払を支援する。さらに、輸入業者に信用状を発行し、海外旅行者にトラベラーズチェックを提供することで、国際貿易を支援している。グローバル化に伴い、現代経済はボーダレス化した。国際的な債務を決済する必要性は常にある。国際商業銀行は、現金の送金、ある通貨と別の通貨の交換、書類や支払いの転送による輸出入の支援、政府、機関、その他の世界組織への資金の貸し出しを行っています。商業銀行の活動範囲は無限であり、世界を地球村にするのに役立っている。したがって、これは商業銀行市場成長の主要な要因の1つです。

商業銀行のような公の場所に現金を積んでおくと、強盗に狙われる可能性があります。銀行に強盗が押し入り、金庫を空にしてしまうケースも後を絶ちません。また、インターネットバンキングの普及も、サイバー犯罪の増加につながっています。商業銀行のオンライン顧客は、ATMカードやパスワードの盗難、口座のハッキングなど、犯罪にさらされている。また、銀行の敷地内に入ることなく、インターネットを通じて数百万ドルを盗み出すという強盗事件も発生しています。インターネットバンキングの普及に伴い、詐欺師はより革新的な方法を考案し、人々からお金を奪っているのです。商業銀行は、サイバー行為を保護するために、インターネットとデータベースのインフラに多額の投資を行っています。このため、銀行の運営コストが増加し、顧客はそれを負担しなければなりません。したがって、これは市場の成長を妨げる大きな要因となっています。

商業銀行は経済の重要な一翼を担っています。消費者に重要なサービスを提供するだけでなく、資本の流入を支え、市場の流動性を高めている。顧客が自分の口座に預けた資金を預かり、他の人に貸し出すことで流動性を確保しているのだ。商業銀行は信用創造の役割を果たし、それが生産、雇用、個人消費の増加につながり、経済を活性化させる。さらに、商業銀行は、分数準備銀行制度にとって極めて重要な存在である。その結果、銀行はすでに保有している預金の90%まで新規融資を行うことが認められており、融資のための現金を確保することで景気を拡大させるはずである。その結果、今後数年間、商業銀行ビジネスの拡大に有益なチャンスをもたらすと期待される重要な要素となっています。

ステークホルダーにとっての主なメリット

当レポートは、2021年から2031年までの商業銀行市場シェアの市場セグメント、現在の動向、予測、ダイナミクスを定量的に分析し、有力な市場機会を特定します。
市場調査は、主要な推進要因、阻害要因、商業銀行市場の機会に関する情報とともに提供されます。
ポーターの5つの力分析では、利害関係者が利益志向のビジネス決定を行い、サプライヤーとバイヤーのネットワークを強化できるよう、バイヤーとサプライヤーの効力に着目しています。
商業銀行市場の予測に関する詳細な分析は、一般的な市場機会を決定するのに役立ちます。
各地域の主要国は、世界の商業銀行市場の展望に対する収益貢献度に応じてマッピングされています。
当レポートでは、地域および世界の商業銀行市場動向、主要企業、市場セグメント、応用分野、市場成長戦略などの分析を含んでいます。

主な市場セグメンテーション

製品
シンジケートローン
キャピタルマーケット
その他
コマーシャル・レンディング
トレジャリー・マネジメント
プロジェクトファイナンス
アプリケーション
ヘルスケア
建設業
運輸・物流
メディア・エンターテイメント
その他
地域別
北米（米国、カナダ）
欧州（英国、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、オランダ、その他の欧州諸国）
アジア太平洋地域（中国、インド、日本、オーストラリア、シンガポール、その他のアジア太平洋地域）
LAMEA (中南米、中東、アフリカ)

主要市場プレイヤー

中国工商銀行、中国建設銀行、中国農業銀行、JPモルガンチェース、HSBCホールディングスPLC、バンクオブアメリカ、ウェルズファーゴ、BNPパリバ、シティグループInc、中国銀行

【目次】

第1章:はじめに
1.1.レポート概要
1.2.主な市場セグメント
1.3.ステークホルダーにとっての主な利益
1.4.調査方法
1.4.1.セカンダリーリサーチ
1.4.2.プライマリーリサーチ
1.4.3.アナリストのツールやモデル
第2章：エグゼクティブサマリー
2.1.本調査の主な調査結果
2.2.CXOの視点
第3章：市場概要
3.1.市場の定義と範囲
3.2.主な調査結果
3.2.1.トップインベストメントポケット
3.3.ポーターのファイブフォース分析
3.4.トッププレイヤーのポジショニング
3.5.マーケットダイナミクス
3.5.1.ドライバ
3.5.2.リストレインツ
3.5.3.オポチュニティ
3.6.COVID-19による市場へのインパクト分析
第4章商業銀行市場：製品別
4.1 概要
4.1.1 市場規模及び予測
4.2 商業用貸出
4.2.1 主な市場動向、成長要因、機会
4.2.2 地域別市場規模・予測
4.2.3 国別の市場分析
4.3 トレジャリーマネジメント
4.3.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.3.2 市場規模、予測、地域別
4.3.3 国別の市場分析
4.4 プロジェクトファイナンス
4.4.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.4.2 市場規模・予測、地域別
4.4.3 国別の市場分析
4.5 シンジケートローン
4.5.1 主要な市場動向、成長要因、ビジネスチャンス
4.5.2 市場規模・予測、地域別
4.5.3 国別の市場分析
4.6 キャピタルマーケット
4.6.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.6.2 市場規模・予測、地域別
4.6.3 国別の市場分析
4.7 その他
4.7.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.7.2 市場規模・予測、地域別
4.7.3 国別の市場分析
第5章商業銀行市場：用途別
5.1 概要
5.1.1 市場規模・予測
5.2 ヘルスケア
5.2.1 主な市場動向、成長要因、機会
5.2.2 市場規模及び予測、地域別
5.2.3 国別の市場分析
5.3 建設
5.3.1 主要な市場動向、成長要因、ビジネスチャンス
5.3.2 市場規模、予測、地域別
5.3.3 国別の市場分析
5.4 運輸・ロジスティクス
5.4.1 主要な市場動向、成長要因、機会
5.4.2 市場規模、予測、地域別
5.4.3 国別の市場分析
5.5 メディアとエンターテイメント
5.5.1 主要な市場動向、成長要因、機会
5.5.2 市場規模、予測、地域別
5.5.3 国別の市場分析
5.6 その他
5.6.1 主要な市場動向、成長要因、機会
5.6.2 市場規模、予測、地域別
5.6.3 国別の市場分析
第6章商業銀行市場：地域別
6.1 概要
6.1.1 市場規模・予測
6.2 北米
6.2.1 主要なトレンドと機会
6.2.2 北米市場規模・予測：製品別
6.2.3 北米市場規模・予測：アプリケーション別
6.2.4 北米市場規模・予測、国別
6.2.4.1 米国
6.2.4.1.1 市場規模・予測：製品別
6.2.4.1.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.2.4.2 カナダ
6.2.4.2.1 市場規模・予測、製品別
6.2.4.2.2 アプリケーション別市場規模・予測
6.3 欧州
6.3.1 主要なトレンドと機会
6.3.2 欧州の市場規模・予測（製品別
6.3.3 欧州の市場規模・予測：アプリケーション別
6.3.4 欧州市場規模・予測、国別
6.3.4.1 イギリス
6.3.4.1.1 市場規模・予測：製品別
6.3.4.1.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.3.4.2 ドイツ
6.3.4.2.1 市場規模・予測、製品別
6.3.4.2.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.3.4.3 フランス
6.3.4.3.1 市場規模・予測、製品別
6.3.4.3.2 アプリケーション別市場規模・予測
6.3.4.4イタリア
6.3.4.4.1 市場規模・予測：製品別
6.3.4.4.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.3.4.5 スペイン
6.3.4.5.1 市場規模・予測、製品別
6.3.4.5.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.3.4.6 オランダ
6.3.4.6.1 市場規模・予測、製品別
6.3.4.6.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.3.4.7 その他のヨーロッパ地域
6.3.4.7.1 市場規模・予測、製品別
6.3.4.7.2 市場規模・予測：アプリケーション別
6.4 アジア太平洋地域
6.4.1 主要なトレンドと機会
6.4.2 アジア太平洋地域の市場規模・予測（製品別
6.4.3 アジア太平洋地域の市場規模・予測、アプリケーション別
6.4.4 アジア太平洋地域国別市場規模・予測
6.4.4.1 中国
6.4.4.1.1 市場規模・予測：製品別
6.4.4.1.2 市場規模・予測：アプリケーション別
6.4.4.2 インド
6.4.4.2.1 市場規模・予測：製品別
6.4.4.2.2市場規模・予測、アプリケーション別
6.4.4.3 日本
6.4.4.3.1 市場規模・予測、製品別
6.4.4.3.2 アプリケーション別市場規模・予測
6.4.4.4 オーストラリア
6.4.4.4.1市場規模・予測、製品別
6.4.4.4.2市場規模・予測、アプリケーション別
6.4.4.5 シンガポール
6.4.4.5.1市場規模・予測、製品別
6.4.4.5.2市場規模・予測、アプリケーション別
6.4.4.6 その他のアジア太平洋地域
6.4.4.6.1 市場規模・予測、製品別
6.4.4.6.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.5 ラメア
6.5.1 主要なトレンドと機会
6.5.2 LAMEAの市場規模・予測（製品別
6.5.3 LAMEAの市場規模・予測：アプリケーション別
6.5.4 LAMEAの市場規模・予測：国別
6.5.4.1 ラテンアメリカ
6.5.4.1.1 市場規模・予測：製品別
6.5.4.1.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.5.4.2 中東
6.5.4.2.1市場規模・予測、製品別
6.5.4.2.2 市場規模・予測、アプリケーション別
6.5.4.3 アフリカ
6.5.4.3.1市場規模・予測、製品別
6.5.4.3.2 アプリケーション別市場規模・予測
第7章：企業概況
7.1. はじめに
7.2. トップ・ウィニング・ストラテジー
7.3. トップ10プレイヤーのプロダクトマッピング
7.4. 競合他社のダッシュボード
7.5. 競合のヒートマップ
7.6. 主な展開
第8章: 企業プロファイル
8.1 中国工商銀行
8.1.1 会社概要
8.1.2 会社のスナップショット
8.1.3 事業セグメント
8.1.4 製品ポートフォリオ
8.1.5 ビジネスパフォーマンス
8.1.6 主要な戦略的動きと展開
8.2 中国建設銀行
8.2.1 会社概要
8.2.2 会社のスナップショット
8.2.3 事業セグメント
8.2.4 製品ポートフォリオ
8.2.5 ビジネスパフォーマンス
8.2.6 主要な戦略的動きと展開
8.3 中国農業銀行
8.3.1 会社概要
8.3.2 会社のスナップショット
8.3.3 事業セグメント
8.3.4 製品ポートフォリオ
8.3.5 ビジネスパフォーマンス
8.3.6 主要な戦略的動きと展開
8.4 JPモルガンチェース
8.4.1 会社概要
8.4.2 会社のスナップショット
8.4.3 事業セグメント
8.4.4 製品ポートフォリオ
8.4.5 ビジネスパフォーマンス
8.4.6 主要な戦略的動きと展開
8.5 HSBCホールディングスPLC
8.5.1 会社概要
8.5.2 会社のスナップショット
8.5.3 事業セグメント
8.5.4 製品ポートフォリオ
8.5.5 ビジネス・パフォーマンス
8.5.6 主要な戦略的動きと展開
8.6 バンク・オブ・アメリカ
8.6.1 会社概要
8.6.2 会社のスナップショット
8.6.3 事業セグメント
8.6.4 製品ポートフォリオ
8.6.5 ビジネスパフォーマンス
8.6.6 主要な戦略的動きと展開
8.7 ウェルズ・ファーゴ
8.7.1 会社概要
8.7.2 会社のスナップショット
8.7.3 事業セグメント
8.7.4 製品ポートフォリオ
8.7.5 ビジネス・パフォーマンス
8.7.6 主要な戦略的動きと展開
8.8 BNPパリバ
8.8.1 会社概要
8.8.2 会社のスナップショット
8.8.3 事業セグメント
8.8.4 製品ポートフォリオ
8.8.5 ビジネスパフォーマンス
8.8.6 主要な戦略的動きと展開
8.9 シティグループ・インク
8.9.1 会社概要
8.9.2 会社のスナップショット
8.9.3 事業セグメント
8.9.4 製品ポートフォリオ
8.9.5 ビジネス・パフォーマンス
8.9.6 主要な戦略的動きと展開
8.10 中国銀行
8.10.1 会社概要
8.10.2 会社のスナップショット
8.10.3 事業セグメント
8.10.4 製品ポートフォリオ
8.10.5 ビジネスパフォーマンス
8.10.6 主要な戦略的動きと展開

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レポートコード：A06184